商业银行理财业务基础知识 高级讲师：牛建萍 一 金融机构发展趋势 二、 什么是理财？ 1、 理财误区 2、 理财的涵义 3、 理财和投资的区别 三、新时期重要的理财理论 1.、 货币时间价值理论 复利的力量、名人名言 、案例说明、 2、. 资产配置理论和实操 影响长期投资收益的各因素重要性比例 资产配置中产品的分配比例 大类资
课程简述: 白领人士家庭财富管理与资产规划 为什么学习本课程 在全球化时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然，在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划。如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障；从企业来讲，使其健康全面发展。
【课程时间】：6小时 【课程概述】 家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财务规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在，使国内的的白领人士在自己的财务管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划，不仅能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置，而且更能使家庭的财富人生明确、清晰，投资更加有目标、避免损失，让家庭财务安全自由、生活平衡。
【课程大纲】 第一章：当今时代背景 1、国际先进国家金融集团服务客户状况 2、国内VIP客户的升级 3、竞争激烈的银行市场现状 第二章：了解客户的类型、特点和要求 1、企业主的兴趣 2、白领人士的偏好 3、社会自由人的特征 4、高净值人群的喜好 5、附加值服务 第三章：客户营销经理及理财专员 1、拥有专业资格证书的途径 2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时） 3、对投资产品类型熟通的捷
一、企业现状（中、小） 1)上市融资 2)徘徊不前 二、企业老总为什么要做家庭财富管理？ 1）企业破产 2）企业兼并 3）企业租赁 三、企业老总财富的不安全性的表现形式 a、国际百年公司的破产必然的原因 b、国内公司破产案例 四、企业发展今后要面临的几个问题 a、长久发展-----财富管理要规范 b、停滞不前—管理混乱、入不敷出 五、企业如何能突破瓶颈得到发展 1）国际的例子 2）国内的例子 六
课程章节简介 一、当今时代背景 1、国际先进国家服务银行客户状况 2、国内VIP客户的升级 3、竞争激烈的银行市场现状 二、了解客户的类型、特点和要求 1、企业主的兴趣 2、白领人士的偏好 3、社会自由人的特征 4、高净值人群的喜好 5、附加值服务 三、客户经理及理财专员 1、拥有专业资格证书的途径 2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时） 3、对投资产品类型熟通的捷径 4、专业技能及创
一、回顾金融危机带来的灾难 二、展望当今中国新政策 三、为什么创新理财？ 1、解除误区一：理财=投资 2、解除误区二：理财是有闲钱人的事 3、通货膨胀对人们生活造成的影响 四、什么是创新理财？ A、理财的真正涵义 B、理财观念的变迁 C、投资与理财的区别 五、如何创新理财？ 1、人的一生与收支曲线 2、人生理财三步骤 3、风险承受能力类型 4、人生十大理财规划类型 六、人生理财规划中投资产品的作
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