课程大纲

第一模块：互联网与科技金融

1、  “互联网+”对银行业务的影响

▪   储蓄存款 消费支付 个人理财

▪   信用消费 个人信贷 小微金融

▪   电子银行 社区银行 网点运营

▪   公司信贷 综合金融 供应链金融

▪   征集体系 授信审批 风险控制

▪   同业业务 投行业务 非银行金融业务

2、  互联网与银行业务的深度融合

▪   消费端：平台化、数据化、场景化

▪   产业端：投行化、综合化、资管化

3、 科技金融在零售业务的三个应用

▪   批量化智能获客

▪   低成本大数据风控

▪   场景化精准营销

第二模块：建设银行三大战略相互支撑

1、  普惠金融

▪   政治任务与市场需求

▪   产品创新与风险控制

▪   平台、数据、金融

▪   交易枢纽：支付结算

▪   数据化、工厂化、标准化

2、  住房租赁

▪   从“要住房找建行”到“要租房找建行”

▪   房地产企业降低负债率 盘活资产

▪   住房租赁平台化 重构资产金融产业链

▪   年轻人消费金融、理财的流量入口

▪   从买房到租房的新商业金融生态

▪   粤港澳大湾区高智力高净值人才的竞争

3、  金融科技

▪   技术创新与泛金融化

▪   大数据与风控前移

▪   金融产品嵌入消费场景中

▪   商业银行新兴业务与差异化竞争

▪   建立细分人群的综合金融服务解决方案

第三模块：数据化场景营销的流程与策略

1、  数据化场景营销的流程

▪   用户画像：精准定位

▪   产品创新：挖掘痛点

▪   批量获客：用户吸引

▪   数据风控：用户预测

▪   场景营销：用户转化

▪   体验改进：用户留存

2、  用户画像与精准定位

▪   用户信息的标签

▪   定位占据用户心智

▪   差异化与价值提炼

3、  产品创新与挖掘痛点

▪   用户痛点：普遍、迫切、刚需

▪   物质需求与精神需求

▪   真实痛点与虚假痛点

▪   产品微小迭代创新

4、  批量获客用户吸引

▪   用户在哪里出没 我们就去哪里

▪   大数据支持的用户消费行为分析

▪   红包、赠品、奖品、积分设计

5、  数据风控用户预测

▪   用户数据常量与变量选择

▪   风控模型

▪   反欺诈与合规

6、  场景营销用户转化

▪   场景营销的类型

▪   场景的构成要素（用户、浏览动机、交易动机、界面、可用性等）

▪   场景营销的要求（用户参与设计、营销工具等）

7、  体验改进用户留存

▪   用户抱怨与反馈改进

▪   用户产品组合式创新

▪   交叉营销与延伸需求

第四模块：数据化用户全生命周期的管理

1、 案例：

▪   细分市场+细分人群

▪   用户画像+精准定位

▪   用户入口+流量产品

▪   用户转化+利润产品

▪   用户提升+产品组合

▪   用户留存+延伸服务

▪   用户拓展+交叉营销

▪   用户裂变+社群营销

▪   细分品类+出国金融规划师团队

2、 构建数据化用户全生命周期的管理

▪   可持续优化的客户经营体系

▪   构建数据化支撑的场景营销

▪   全客户全渠道智能营销体系